Core-Satellite-Strategie

Ein wichtiger Baustein im Anlage-Universum des VR-Vermögensmanagements

Mit der Core-Satellite-Strategie können Sie Ihr Depot sinnvoll strukturieren und den persönlichen Rendite-Risiko-Präferenzen anpassen.

Chancen wahrnehmen, Risiken verteilen

Die Idee hinter der Core-Satellite-Strategie ist die Aufteilung des Anlagevermögens in zwei Gruppen:

Die erste Gruppe bildet der sogenannte Core (Kerninvestment). Dieser stellt den größeren Teil der Anlage dar, soll eine Grundrendite mit ausreichender Sicherheit bieten und dem Gesamtportfolio Kernstabilität geben.

Der zweite Teil hat die Aufgabe, mit gezielten Investments, den sogenannten Satelliten, einen Mehrwert gegenüber einem rein passiven Portfolio zu erzielen. Das Ziel der Satelliten ist es, die Gesamtrendite mit dem Eingehen von höheren Risiken zu steigern. Sie stellen einen kleineren Teil des Gesamtportfolios dar und weisen nur eine geringe bzw. keine Wechselwirkung mit dem Kerninvestment auf.

Die Auswahl der Satelliten

Im Rahmen des VR-VermögensPlans ermittelt der Berater die persönliche Risikobereitschaft des Kunden. Ob konservativ, risikobereit oder spekulativ, die im Rahmen der Core-Satellite-Strategie angebotenen Produktlösungen orientieren sich ausschließlich an den Bedürfnissen des Kunden. Je nach Risikobereitschaft fällt die Kerninvestition als Sicherungsbasis größer oder kleiner aus. Hierdurch kann das Gesamtrisiko im Depot nach individuellem Wunsch reduziert werden. Offensivere Anleger haben die Möglichkeit bei der Kerninvestition den Rentenanteil zugunsten des Aktienanteils zu vermindern. Zusätzlich wird bei den Satelliten ein breiter gefächertes Investment angestrebt. Das Depot lässt sich auf diese Weise noch weiter auffächern.

Auch bei der Core-Satellite-Strategie spielt der enge Kontakt zwischen dem Berater und dem Kunden eine wesentliche Rolle. Regelmäßige Gespräche und gegenseitige Information über die aktuellen persönlichen Gegebenheiten bzw. die Veränderungen am Kapitalmarkt bilden eine solide Basis für eine langfristig erfolgreiche Geldanlage.